もふもふ不動産のもふです。この記事では、そんな疑問にお答えします。僕は2005年から株式投資を行い、これまでに通算2,000万円以上の利益を出してきました。そのお金を元に不動産投資を始められたので、株で人生を変えられたと言っても過言ではありません。2006年のライブドアショック、2008年のリーマンショック、中国株バブル崩壊、2011年の東日本大震災——いろいろな暴落を乗り越えて、なんとか利益を出してこられました。
景気・経済・会社の分析能力で勝率を高めることができます。リスクとしては買った株の価値が最悪0円になる可能性がありますが、現物取引ならそれ以上のリスクはありません。
株のはじめ方～投資家が基礎から超わかりやすく解説
そもそも株式とは何でしょうか？株とは、会社を運営する権利のようなものです。お金を出資して会社を設立し(このお金が資本金)、お金を払った人に会社の権利として株を発行します。
つまり、株を買えばその会社の権利を一部保有しているという意味です。好きな会社の株を買えば、あなたもその会社のオーナーの一人。会社は社長が運営しますが(社長=株主とは限りません)、利益を上げて株主に還元するのが会社の目的です。株主の責任は出資したお金の範囲まで——100万円出資したなら、100万円を失う以上の責任を負うことはありません。
そして、株を持っている人が会社のルールを決められます。株式の50%超を持てば取締役を決められ、2/3以上なら会社の合併なども決められます。大塚家具でお父さんと娘が争い、娘が61%の議決権を集めて勝利し、創業者のお父さんが会社を去ったニュースを覚えている方も多いと思います。「株を持つ人が会社のルールを決める」のイメージがつかめると思います。
株を買うと何でいいことがあるの？？
会社の業績が上がった場合、株主には2つの良いことがあります。①株の価格が上がる、②配当金がもらえるです。会社が利益を上げて大きくなれば、その株が欲しい人が増えて株価が上がります。また、会社の利益は配当金という形で株主に配られます。成長が見込める企業や安定して稼ぐ会社の株を持つと、この両方の恩恵を受けられるのです。
株を買うにはどうしたらいいか？
仮に「(株)もふもふ不動産」(2015年設立・資本金1,000万円・発行株式1,000株)という会社があったとします。1株1万円の計算です。この株を買いたければ、株を持っている人に直接交渉して売ってもらうしか方法がありません。1株10万円でも欲しい人がいればその価格で売買できますが、実際は売り手と買い手がマッチングすることはほぼなく、普通の会社の株を買うのは大変なのです。
株の上場って何？上場していれば、誰でも株を買うことができる
会社がもっとお金を調達したいとき、自社の株を広く売り出して設備投資などの資金にできます。これが上場です。上場すると証券取引所で誰でもその会社の株を買えるようになります。その代わり、厳格な基準やルールを守れる会社だけが上場できます。
日本では東証(東京証券取引所)が有名で、現在はプライム・スタンダード・グロースの3市場があります(初心者のうちは区分をあまり気にしなくてOKです)。これから株を買うあなたが買えるのは、この上場している会社の株です。有名企業でも上場していない会社はあります。例えばサントリーは非上場——市場からお金を調達する必要がないからでしょう。
こうしたデメリットを考えて、あえて上場しない企業もあります。
ソフトバンクの上場
2018年にはソフトバンクが上場しました。(株)ソフトバンクの株は親会社がほぼ100%保有していましたが、保有株の34%を売り出して2.4兆円の資金を調達し、5Gの設備投資などに充てました。上場=資金調達、のわかりやすい実例です。
株のはじめ方～株価ってどうやってきまるの？
株の値段は毎日変わります。例えば当時(2019年1月)のトヨタ自動車の株価は6,764円で、1日の中でも上がったり下がったりしていました。なぜでしょうか？
株価は、買いたい人と売りたい人の価格が釣り合ったときに売買されて決まります。とても大事なことなので、よく理解しておきましょう。買いたい人と売りたい人の注文は「板」と呼ばれる表に表示されます。左側が売りたい人の株価と株数、右側が買いたい人の株価と株数。売りたい人は少しでも高く、買いたい人は少しでも安く——このせめぎ合いがものすごいスピードで続いています(どの証券会社から注文しても同じ板に載ります)。
買いたい人が売りたい人より多ければ株価は上がり、逆なら下がる——これが1日の株価変動の正体です。
ストップ高、ストップ安
買いが殺到して売り注文をすべて買い尽くすと、株価は1日の上限に張り付きます。これがストップ高です。急激な変動は市場への影響が大きすぎるため、1日の変動幅は株価ごとに制限されています(だいたい20%くらい)。
やさしい株のはじめ方さんより引用
株価はどうやって決まるか？
株価は需要と供給で決まります。ここに重要なポイントがあります。業績が良くても、その会社の株を欲しがる人がいなければ株価は上がらないのです。業績が良い無名な会社はたくさんありますが、欲しがる人が少なければ株価は動かない。株価は奥が深いのです。
株のはじめ方～株の指標を覚えよう
たくさんの上場企業から何を見て選べばいいのか。まずはこの6個を覚えましょう。基礎の基礎です。
1株当たりの利益～EPSとPER
会社は利益を出すために運営されているので、「いくら稼いでいるか」は最重要の指標です。EPS(一株当たり利益)＝会社の利益 ÷ 発行株数、PER＝株価 ÷ EPSです。PERの目安は業界や成長性で変わりますが、僕は10くらいを目安に見ています。PER10は「10年で株価と同じ金額を稼ぐ」という意味。小さいほど割安で、成長産業は将来の稼ぎへの期待でPERが大きく、成熟産業は小さくなる傾向があります。
一株当たりの資産(BPS)とPBR
会社がどれだけ資産を持っているかも重要です。BPS(一株当たり資産)＝会社の資産 ÷ 発行株数、PBR＝株価 ÷ BPS。PBRが1を切っている会社は「資産を全部売って解散したら株価以上のお金が返ってくるかもしれない」ため割安と言われます(実際は簿価どおりに売れない資産も多いので、あくまで目安です)。
一株当たりの配当
会社が稼いだお金を株主に配るのが配当です。配当利回り＝一株当たりの配当 ÷ 株価。株価1,000円で配当30円なら利回り3%です。1〜3%くらいが一般的で、銀行金利より高く見えますが、株価下落のリスクがあるので単純比較してはいけません。
トヨタ自動車の株のPER、PBRなど
例として当時のトヨタ自動車を見ると、PER8.73・PBR0.99で割安な印象でした。
株のはじめ方～何の株を買えば儲かるか？
よく聞かれますが、どの株が上がるかは誰にもわかりません。「絶対に上がる株がある」と言う人がいたら、詐欺を疑ってください。株の投資塾を開く人もいますが、確実に上がる株を知っているなら塾などやらず、自分でその株を買い占めて大金持ちになっているはずです。わざわざ塾で数十万円を集めるのは、そのほうが低リスクで儲かるからです。だからこのサイトでは、「銘柄」ではなく儲けるための考え方を伝えるようにしています。
株のはじめ方～自分のスタンスを決めよう
始める前に、自分のスタンスを決めましょう。「10万円を1年後に11万円にしたい」安定志向と、「10万円を1年後に100万円にしたい」成長志向では、買う株もやり方も大きく変わります。リターンが大きい投資ほど、損を出す可能性も高くなることは忘れないでください。
安定して増やしたいなら時価総額の大きい企業(安定だが大きな成長は見込みにくい)、大きく増やしたいならベンチャーや中小企業(成長余地はあるが、うまくいかず縮小する可能性も)。自分のスタンスに合った株を選びましょう。
チャートの見方
チャートには重要な情報が詰まっているので、読めるようになりましょう。
ローソク足には主に「日足(1本=1日)」「週足(1本=1週間)」「月足(1本=1ヶ月)」があり、もっと細かい分足などもあります。見たいスパンに合わせて切り替えます。移動平均線は数日間の平均株価(MA5なら5日間の移動平均線)です。
そして意外と大事なのが出来高(どれだけ取引されたか)です。出来高が急増したときは多くの投資家から注目されているサインで、その後に株価が大きく動くケースが多い——何らかのチャンスの可能性があります。
ローソク足の見方
白(陽線)が株価の上昇、黒(陰線)が下落。ヒゲの先端がその日の最高値と最安値、太い部分が始値と終値です。1本見るだけで、その日どんな値動きがあったのかを直感的に理解できます。
そのほかのチャートの見方
下ヒゲは「いったん下がって戻った」ので底値の目安、上ヒゲは逆に天井の目安とされます。三角持ち合いは、抵抗線と上昇線が交わるところで一気に上抜けするケースが多く、個人的によく注目しています。短期と長期の移動平均線が交差するゴールデンクロス(上昇)・デッドクロス(下降)は、トレンド転換のサインとして有名です。
チャートのシグナルはまだまだたくさんありますが、結果論でこじつける人もいるので、信頼しすぎず参考程度に勉強しておくのがよいと思います。
株の始め方～株の買い方の解説
買い方は主に3パターンあります。
ドルコスト平均法
毎月同じ金額を買い続ける手法です。株価が下がったときには多くの株数を買えるので、平均取得単価を下げられます。つみたてNISAもこの手法です。5年10年かけて安定的に増やしたい方向け。
何回かに分けて買う
例えば100万円分を1週間ごとに5回に分けて買うイメージです。株価が変動しても平均的な価格で買えます。
1点買い
一気に100万円分を買うイメージです。タイミングが命で、買った後に下がるリスクがある一方、上がれば利益も大きい。初心者にはあまりお勧めしません。
損切りのラインを決めておこう
個別株を買うなら、買う前に「ここより下がったら売る」という損切りラインを決めておきましょう。人間は損失を確定したくない心理が強く働くので、下がっても持ち続けてしまいがちです。でも株式投資で何より大切なのは、再起不能の大損を出さないこと。※つみたて投資は買い続けることが大切なので別です。長期保有と決めて持ち続ける判断もありです。
下がったときに「買い時が来た」と買い増しする手法をナンピンと呼びますが、損失がさらに拡大する可能性がある上級者向けの手法です。僕は絶対にナンピンをしないようにしています。初心者はやめておきましょう。
証券会社に口座を開設しよう
上場している株は、証券会社に口座を開設すれば買えます。口座開設も維持も無料です。ただし開設には日数がかかるので、欲しい株がすぐ買えるように、口座だけは先に作っておくのがおすすめです(いいタイミングで買えず株価がどんどん上がって悔しい思いをすることがあります)。
僕はネット証券最大手のSBI証券を10年以上使っていて、何の不満もありません。楽天証券も人気で、楽天ポイントで投資できるメリットがあります。正直、大手ネット証券なら手数料も機能も切磋琢磨していて大差はないので、迷ったら両方開設してもOKです(僕も両方使っています)。ただしNISAやiDeCoの口座は1社でしか開設できないので注意しましょう。少額から試したい方は、SBI証券の単元未満株(S株)なら1株から購入できます。
▼僕が実際に使っている3社(SBI証券・楽天証券・マネックス証券)のリアルな使い分けは、こちらの記事で詳しく解説しています。
もふが実際に使っている証券会社3社と使い分け
